キャリアコンサルタントがFP（ファイナンシャルプランナー）を取得するメリット。

悩んでいる人

キャリアコンサルタントを取得したけど、キャリコンだけじゃ不安だな。

キャリコンとして、もっと知識の幅を持たせるために、ファイナンシャルプランナーを勉強しようと思っているんだけど、実際どうなんだろう。

実際に２つの資格を持っている人の意見を聞きたいな。

今回はこんなお悩みにお答えします。

【この記事の信頼性／筆者紹介】

匿名係長

この記事を書いている私は、某大手企業の人事管理職をしている匿名係長です。

キャリアコンサルタントとしても活動しており、上場企業にセミナーを実施したり、中小企業にセルフキャリアドックを実施したりしています。

私はキャリコンとFP資格を持っており、実際にキャリアコンサルティングでもFPの知識が生かされています。

そこで、今回はキャリアコンサルタントが「FPを取得するメリット」について書いて行こうと思います。

それでは行きましょう。

キャリアコンサルタントがFPを取得するメリット

キャリアコンサルタントがFPを取得するメリットは下記の３つです。

１つずつ解説していきます。

マネープランに強いキャリコンを目指せる

一つ目は「マネープランに強いキャリコンを目指せること」です。

その前に、ファイナンシャルプランナーについて補足します。

FP（ファイナンシャルプランナー）とは、一人ひとりの将来の夢や目標に対して、お金の面で様々な悩みをサポートし、その解決策をアドバイスする専門家です。個々人や家族のライフプラン（人生設計）に基づく将来の収支の見通しを立て、最適な資産設計・資金計画を提案、アドバイスを行い、その実行をサポートします。そのため、FPはお金の面から家計の改善を図る「家計のホームドクター^®」とも呼ばれています。

FPは職業の名称で誰でも名乗ることができます。ただし、「くらしとお金」に関するアドバイスは多岐にわたるため、FPには年金や保険、資産運用、税制、住宅ローン、相続など、幅広い専門知識が求められます。そこで、「くらしとお金」に関する様々な専門知識を有していることを証明するのがFP資格です。

引用元：日本FP協会

匿名係長

つまり、お金の面での様々なお悩みをサポートし、解決策をアドバイスする専門家ですので、マネープランに強いキャリコンを目指せます。

キャリアコンサルティングの場面では、実際にお金の面で視野が狭くなっているクライエントも多いはず。

そんなクライエントのお役に立つことが出来ます。

ライフキャリアプランに明るいキャリコンになれる

２つ目はライフキャリアプランに明るいキャリコンになれます。

具体的にFPで学べることは下記の６つ。

匿名係長

とても幅広いですよね。

幅広いからこそ、ライフキャリアプランに明るくなれます。

• 年金はいつから貰えるのか
• 家を買うにはどんな選択肢があるのか
• 今後どれだけ税金を払うのか
• 家計のキャッシュフローの改善方法

様々なことでクライエントに寄り添えますね。

キャリコン+α（アルファ）でセルフブランディングが出来る

３つ目はセルフブランディングが出来ることです。

キャリアコンサルティングの領域は幅が広すぎるため、何かの領域に特化することが必要です。

匿名係長

私であれば、「キャリコン×採用×転職」を得意としています。

特に「採用」は実務で８年の実績があるため、他のキャリコンに負けない自信があります。

ここに強い！という強みを作るために、FPの知識があるキャリコンにも需要があります。

ファイナンシャルプランナーの資格の種類

ファイナンシャルプランナーの資格は２種類あります。

まとめると、下記の通り。

国家資格のファイナンシャルプランナー

国家資格のファイナンシャルプランナーは下記の通りです。

いわゆる、スタンダードな”FP技能士”は国家資格になります。

FP技能検定は、金融財政事情研究会（きんざい）と日本FP協会という2つの実施機関でそれぞれ行われますが、どちらに合格しても、国家資格として認定されます。

民間資格であるファイナンシャルプランナー

民間資格のファイナンシャルプランナーは下記の2つです。

CFP（サーティファイテッド・ファイナンシャルプランナー）

CFP^®資格は、北米、アジア、ヨーロッパ、オセアニアを中心に世界25カ国・地域（2023年2月現在）で導入されている、「世界が認めるプロフェッショナルFPの証」で、FPの頂点とも言えるものです。原則として一国一組織により資格認定が行われており、日本においては日本FP協会が認定しています

日本FP協会より引用

CFPはFPの中でも、最上位の資格となります。

AFPアフィリエイテッド・ファイナンシャルプランナー）

AFP資格は、FPとして必要かつ十分な基礎知識を持ち、相談者に対して適切なアドバイスや提案ができるFP技能を習得した者に与えられる資格です。日本FP協会では資格認定に際して「教育」「試験」「倫理」を重視し、健全で質の高いFPの育成に努めるとともに、継続的な能力の維持向上を図っています。

日本FP協会より引用

AFPについては、CFPほどではありませんが、FPとして十分な基礎知識を持っており、お客様に対して適切なアドバイスができるレベルとされています。

FPの国家資格、民間資格のまとめ

F Pの国家資格、民間資格をまとめると下記の通りとなります。

キャリアコンサルタントと併用して何を取得すべき？

結論、２級FP技能士を取得しましょう。

民間資格は、原則として、国家資格を取得した後でないとチャレンジできない資格だったり、実務経験が必要になります。

匿名係長

キャリコン×２級FP技能士であれば、名刺に記入しても恥ずかしくありません。

FPを効率よく取得するには、スタディングがおすすめです。

スタディングは、最近CMでもよく見ますね。

FPの知識が生かされた実体験は？

私がキャリアコンサルティングをさせて頂いている際、役に立った事案は下記の通り。

１つずつ解説していきます。

財産推移（ライフプラン・シート作成時）

FPの知識は、ライフプラン・シートを作成するための収入や支出の計算で役に立ちます。

その際に、FPの知識が役に立ちます。

匿名係長

そもそも、皆さんは給与の手取りの計算方法をご存知でしょうか？

意外と知らない人が多いのでは？

社会保険の計算は、「標準報酬月額」を参考に計算しています。

給与計算の知識があれば、クライエントに手取りの給与をきちんと伝えることが出来ます。

住宅ローンの知識

住宅ローンの知識は意外と知らない事ばかりなのではないでしょうか？

実際に住宅ローンを借りているひとも知らないことがあるはずです。

匿名係長

例えば、変動金利は５年間返済額が変わらないのはご存じですか？

金利は変動するのに返済額が変わらないのは、返済額の中の利子部分が変動するからです。

極端な話、大幅に金利が上がった場合、利息しか払ってない場合も起こりえます。

恐ろしいですよね。

元金が減っていないこともあるのです。

住宅ローンのリスクを伝えたうえで、購入するのか、賃貸のままにするのか。

こんなライフイベントに重要な話もクライエントに出来ます。

生命保険の知識

生命保険の知識もクライエントには重要です。

必要のない生命保険に加入していると、収支を圧迫します。

匿名係長

独身の方は、生命保険ってほぼ必要ないと思います。

有名YouTuberの両学長も同様のことを言っています。

必要な生命保険は下記の３つだと。

①掛け捨ての生命保険（妻子持ちのみ）

②火災保険

③自動車保険

なぜ、この保険が必要なのか、しっかりとクライエントと話せる知識を持つことが大切です。

知識があれば、キャリアコンサルティングにも厚みが出るはずです。

さいごに

いかがだったでしょうか。

今回は「キャリアコンサルタントがFP（ファイナンシャルプランナー）を取得するメリット」というテーマでブログを更新しました。

キャリアコンサルタントとダブルライセンスでおすすめの資格５選というテーマでもブログを書いていますので、ぜひご覧ください。

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2023.03.29

さいごまでご覧頂きありがとうございました。